Форекс (FOREX) — сокращение от англ. FOReign EXchange, что переводится как «международный денежный обмен». Термин Форекс принято применять для обозначения обоюдного обмена свободно конвертируемых валют, а не всей совокупы валютообменных операций. Операции на Форексе по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (денежные интервенции Центробанков).
В Руинтернете под термином Форекс обычно имеется ввиду только спекулятивная торговля через коммерческие банки либо дилинговые центры, которая ведётся с внедрение кредитного плеча, другими словами маржинальная торговля.
Чуть-чуть из истории Форекса
Нововведению игроки должны Ямайской денежной системе, принципы которой были заложены в марте 1973 года на полуострове Ямайка при участии 20 более развитых стран некоммунистического блока. Чуток позднее, в 1975 президент Франции Валери Жискар д’Эстен и канцлер ФРГ Гельмут Шмидт (оба — бывшие министры денег) предложили главам других ведущих стран Запада собраться в узеньком неофициальном кругу для общения с глазу на глаз. 1-ый саммит «Большой восьмёрки» прошёл в 1975 в Рамбуйе с ролью США, ФРГ, Англии, Франции, Италии и Стране восходящего солнца (в 1976 к работе клуба присоединилась Канада, а в 1998 г. Наша родина). Одной из главных тем обсуждения была структурная реформа интернациональной денежной системы.
Интернациональный денежный рынок (FOREX) появился 8 января 1976 года, когда на заседании министров стран-членов МВФ в г. Кингстоне (Ямайка) было принято новое соглашение об устройстве интернациональной денежной системы, которое имело вид поправок к уставу МВФ. Система заменила послевоенную Бреттон-Вудскую денежную систему. Начиная отныне, свободно плавающие курсы стали единственным методом обмена валют.
В новейшей денежной системе совсем произошёл отказ от принципа определения покупательной возможности средств на основании цены их золотого эквивалента (Золотой эталон). Деньги государств, участников соглашения, закончили иметь официальное золотое содержание. Обмен начал происходить на свободном рынке по свободным ценам. Конкретно этот принцип породил термин свободно конвертируемая валюта (СКВ).
Становление системы плавающих курсов привело к трем значимым итогам:
Импортеры и экспортеры и обслуживающие их банковские структуры были обязаны стать постоянными участниками денежного рынка, так как конфигурации курсов валют могут сказаться на денежных результатах их работы как с положительной, так и с отрицательной стороны.
Центральные банки обрели возможность оказывать воздействие на курсы государственных валют, тем, влияя на экономическую ситуацию в стране.
Курсы более ликвидных государственных валют формируются на базе поиска рынком точки равновесия меж текущим покупательским интересом и имеющимся предложением, а каждое изменение спроса и предложения на рынке вызывает смещение курса в ту либо иную сторону.
В текущее время объём каждодневных торгов на рынке FOREX составляет, по различным оценкам, от 2 до 4 трлн. долларов. Четких данных нет, потому что нет требования неотклонимой регистрации и публикации всех сделок на этом рынке. Часть этого объёма обеспечивает маржинальная торговля. Вне зависимости от нрава и целей сделок, таковой большой дневной оборот является гарантией высочайшей ликвидности этого рынка.
Участники денежного рынка
Форекс является интернациональным межбанковским рынком. Операции проводятся через систему институтов: центральные банки, коммерческие банки, вкладывательные банки, брокеров и дилеров, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные компании и т. д. Объём 1-го договора с реальной поставкой валюты на 2-ой рабочий день (рынок спот) обычно составляет около 5 млн. долларов США либо их эквивалент. Цена 1-го конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов. Не считая этого, придётся нести издержки до 6 тыс. долларов за месяц на межбанковский информационно-торговый терминал.
Из-за этих критерий, на Форексе не проводят конвертаций маленьких сумм. Для этого дешевле обратиться к денежным посредникам (банку либо денежному брокеру), которые проведут конвертацию за определенный процент от суммы сделки. При большенном количестве клиентов и разнонаправленных заявках посредникам далековато не всегда необходимо проводить реальную конвертацию через Форекс. Однако свои комиссионные они получают с клиентов всегда. Конкретно из-за того, что на Форекс попадают не все клиентские заявки, посредники могут предложить клиентам комиссионные, которые значительно ниже цены прямых операций на Форексе. Тогда же, в том случае убрать посредников, то цена конвертации для конечного клиента безизбежно возрастёт!
Текущие котировки валют употребляются для огромного количества операций, которые не непременно имеют конкретный выход на Форекс. Примером может служить изменение курса государственной валюты муниципальным банком, который обязан сохранять пропорции курса меж зарубежными валютами в согласовании с их пропорциями на Форексе, даже в том случае реальный интерес покупателей/предложение снутри страны не соответствует тенденциям на Форексе. К примеру, в том случае на внутреннем рынке есть лишнее предложение евро, однако при всем этом на Форексе стоимость евро против доллара возрастает, то центральный банк обязан будет так же подымать стоимость, а не снижать под давлением лишнего предложения.
Иной броский пример — маржинальная спекулятивная торговля валютой, которая нацелена на фиксацию текущих котировок Форекса, однако по своим условиям проходит в отсутствие реальной поставки. Практически все посредники на денежном рынке предлагают для клиентов не только лишь услуги по прямой конвертиции, да и спекулятивную торговлю с кредитным плечом. Почти всегда, комиссионные для подобных операций ещё ниже, чем для прямой конвертации, потому что за счёт массовости и кратковременности сделок необходимость в заключении реальных договоров на поставку появляется ещё пореже. Очень нередко комиссионные получают форму спреда — фиксированной различия меж ценой покупки валюты и ценой реализации в один и тот же момент времени. Почти всегда меж Форексом и спекулянтом выстраивается цепочка из нескольких посредников, любой из которых берёт свою комиссию.
Маржинальные операции могут приводить (однако не непременно приводят) к появлению реального дополнительного спроса либо предложения на денежном рынке, отдельно на короткосрочном отрезке времени. Однако общую закономерности движения денежных курсов они не сформировывают.
Форекс как средство получения прибыли
В Руинтернете термином Форекс обычно именуют не систему обмена валют вообщем, а только маржинальную спекулятивную торговлю через коммерческие банки либо дилинговые центры. При всем этом в рекламе с призывами «зарабатывать на Форекс» обычно не указывается, о чём конкретно идёт речь. Людей обычно не предупреждают, что эта деятельность «заработком» не является, что это один из видов бизнеса со своим стартовым капиталом и неминуемыми рисками. Причём бизнес с более высочайшим уровнем доходности всегда более рискованный.
В рекламе не сообщается, что внедрение кредитного плеча приводит не только лишь к росту скорости роста капитала, да и к неоднократному повышению рисков утрат. Предлагается просто узреть всё своими глазами и испытать на учебных счетах с виртуальными деньгами. Такие счета обычно «живут» 2-4 недели. За этот период времени не всегда удаётся следить все вероятные ситуации. Большая часть начинающих при всем этом видят только то, что сами желают узреть — лёгкость и скорость роста средств. Беды стремительно забываются: поскольку я же неопытный новичок, ну и деньги виртуальные — «не корову проигрываю». Успехи окрыляют и отлично запоминаются: даже новенькому удалось так стремительно «разбогатеть», тут всё так просто, что есть возможность хоть завтра начинать извлекать прибыль.
При всем этом нельзя забывать, что хоть какой бизнес всегда содержит внутри себя возможность получить прибыль случаем. Чтоб прибыль была не от варианта к случаю, а постоянно и закономерно, требуется осознание, как специфичности определенного вида бизнеса, так и экономических законов в целом. Только при соблюдении этих законов и ограничений, торговля валютой по уровню риска и доходности сравнима с хоть какой иной спекулятивной торговлей, в том числе на фондовом либо товарном рынках.
Вызывают сомнения заявления об «инвестициях на рынке Форекс». Форекс не является денежной биржей либо другой официальной торговой площадкой с чёткими правилами и временем работы. Торгуемые валюты (в отличии от акций, векселей, облигаций) не имеют самостоятельной доходности, которая была бы не связана с курсовыми колебаниями на самом денежном рынке. Правда, есть возможность получения дохода от положительного свопа. Однако гарантированная доходность на уровне 1-3 пт в день (около 10-30 доллара при договоре на сумму 100’000) несопоставима с риском убыточного движения валюты в 100-200 пт в день (около 1000-2000 долларов при договоре на сумму 100’000).
Википедия
Чуть-чуть о торговле на Форексе
Forex — это электрическая система открытых торгов валютами. Вести торговлю могут все. На Forex вправду есть возможность заработать, занимаясь трейдерскими спекулятивными операциями. К примеру, в 11.00 есть возможность приобрести доллары по стоимости 30.22, а через час, вследствие маленького роста курса доллара, реализовать их по стоимости 30.24. Прибыль с каждого приобретенного доллара составит 0.02 рубля. Копейки… даже в прямом смысле слова, однако в том случае оперировать большой суммой, то и прибыль станет осязаемой.
Представим, что сумма лота при этой сделке составляла 500.000 долларов. Тогда прибыль составит 10.000 рублей. Стоит говорить, что колебания курса в две копейки (0,066%) могут происходить каждую минутку. И за всю торговую сессию есть возможность выполнить 10-ки, и даже сотки сделок. Часто колебания добиваются и 1-го процента либо больше. В подобных случаях трейдеры зарабатывают 10-ки тыщ долларов в направление дня. Необходимо подчеркнуть, что ставки в системе Forex принимаются и исполняются в режиме реального времени через интернет. Довольно открыть счет у дилера Forex и установить на собственный компьютер особый безвозмездно распространяемый модуль.
О роли дилеров на бирже Forex
Допустим, что 500.000 долларов, чтоб сыграть по-крупному — нет, а способности ограничены всего двумя-тремя тыщами долларов. С подобным капиталом на Forex много не заработаешь. Однако на помощь трейдерам приходят дилеры. Дилеры предлагают трейдерам кредитное плечо. Обычно кредитное плечо составляет 1:100, однако может составлять и 1:200. Это означает, что, в том случае внести на собственный торговый трейдерский счет 1000 долларов, есть возможность оперировать капиталом в 100 либо двести раз огромным, что находится в зависимости от предоставляемого дилером кредитного плеча.
А в том случае на счет внесено 2.500 долларов, то дилер уж наверное может предоставить кредитное плечо 1:200 и есть возможность будет управлять капиталом в 500.000 долларов. В том случае торговой операция прошла успешно , то эти деньги прибавляются к счету трейдера. При этом конкретно к его деньгам. Другими словами, в том случае взять наш вышеуказанный пример, то к 2500 долларам на счету трейдера со сделки по покупке-продаже долларов прибавилось бы 10.000 рублей (~330 долларов). С этой прибыли трейдер платит дилеру проценты. К примеру, дилер оставит за собой 30 долларов. Другие 300 долларов прибавятся к счету трейдера, и он уже будет составлять не 2500 долларов, а 2800 долларов конкретно его средств. Их есть возможность снять со счета в хоть какой момент, а есть возможность продолжить торги.
Выходит, что, оперируя капиталом дилера, трейдер заработал в направление нескольких минут 300 долларов. В том случае вспомнить, что его реальные вложения составили всего 2500 долларов, то доходность этой минутной операции приятно изумит — 12% прибыли в направление нескольких минут. Дилеры получают вознаграждение оттрейдера в виде платы за лоты либо проценты со сделки в границах его дохода от операции. Эти деньги он платит дилеру за возможность оперировать большим капиталом.
Есть возможность ли проиграть все деньги, в том числе деньги дилера? НЕТ. Трейдер сможете проиграть только те деньги, что занес на собственный счет. А кредит, предоставленный дилером, он проиграть не может. Представим, что трейдер занес на трейдерский счет 2000 долларов. Ему предоставили кредитное плечо 1:150 и он оперирует капиталом в сумме 300.000 долларов. Трейдер полностью может допустить ошибку в анализе рыночной ситуации и сделать ставку, которая не принесет прибыли.
Допустим, он купил доллары по курсу 30.20, а продал по стоимости 30.10, потому что другого выбора тогда у него не было, а курс постоянно снижалсся. Его утраты от капитала составили 0.33%. Беря во внимание, что он оперировал суммой в 300.000 долларов (включая капитал дилера), утраты составили 990 долларов. Эти самые 990 долларов будут вычтены из его 2000 долларов, которые он занес на трейдерский счет. Плюс к этому необходимо добавить немного долларов дилеру за проведение операции.
В грубом подсчете есть возможность убедиться, что с таковой же легкостью, как трейдер имел возможность бы заработать, он проиграл около 1000 долларов. Оставшиеся 1000 долларов он может или снять со счета, или применять для получения кредитного плеча. Однако сейчас, вероятнее всего, кредитное плечо понизится до 1:100, и он уже сумеет оперировать капиталом всего в 100.000 долларов. Соответственно, доходность каждой операции в процентном выражении остается прежней, однако валютная сумма уменьшится втрое.
Торги в системе Forex — это риск. Невзирая на неограниченное количество литературы, посвященной анализу торговли на Forex, точно предсказывать колебания курсов валют не может никто.
Однако… обратим внимание на то, что дилер в любом случае выигрывает. В том случае трейдер заработал, то дилер получает проценты с прибыли либо вознаграждение в другой форме. В том случае он проиграл, то дилер снова же получает деньги за его операции, однако собственных средств не растрачивает ни копейки.
Также необходимо увидеть, что немногие избранные трейдеры повсевременно, в протяжении многих лет работают с Forex. Этими трейдерами употребляются спекулятивные стратегии, приносящие гарантированную прибыль. Доход их операций немного ниже — он может составлять от 0,1% до 10% в день. Однако риск в таковой игре фактически сводится к нулю.
Источники:
• slovari.yandex.ru — определение рынка Форекс;
• ru.wikipedia.org — Форекс — денежный рынок;
• abforex.ru — AB Forex Company — из истории рынка Форекс;
• www.vladinvest.ru — Vladinvest — денежный рынок Форекс;
• forexmoney.com.ru — о рынке Forex;
• www.autoforex.ru — о денежном рынке Форекс.
Дополнительно по теме:
• — где отыскать в интернете On — line калькулятор пересчета валют?
• — где есть возможность в интернете поменять электрическую валюту?
• — что значит механическая система работы трейдера на Форекс?
• — где в интернете отыскать On — line словарь определений денежного рынка Forex;
• — где отыскать историю появления денежного рынка Forex;
• — какие есть постулаты удачной торговли на денежном рынке?
Array